企業(yè)動(dòng)態(tài)
三精管理 | 祁連山水泥:創(chuàng)新票據(jù)管理模式,實(shí)現(xiàn)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控和價(jià)值創(chuàng)造雙提升
來(lái)源:祁連山水泥 發(fā)布時(shí)間:2023-03-24編者按 “三精管理”是中國(guó)建材集團(tuán)在長(zhǎng)期實(shí)踐中總結(jié)提煉出的行之有效的管理經(jīng)驗(yàn),其內(nèi)核凝練為“組織精健化”“管理精細(xì)化”“經(jīng)營(yíng)精益化”,是一套集管理經(jīng)營(yíng)于一身、效率與效益相結(jié)合、內(nèi)功與外功兼修的企業(yè)工法。各企業(yè)不斷深化“三精管理”,做深做實(shí)做細(xì),持續(xù)創(chuàng)新追求精益求精,賦予“三精管理”新內(nèi)涵和活力,使之在實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展、建設(shè)世界一流企業(yè)中持續(xù)發(fā)揮積極作用。接下來(lái),就跟隨小料一起看看祁連山水泥在強(qiáng)化“三精管理”方面的成效吧~
2019年“祁連山新型集團(tuán)化票據(jù)池”上線(xiàn)運(yùn)行,實(shí)現(xiàn)了銀行承兌匯票全級(jí)次、跨區(qū)域、全覆蓋的精細(xì)化管理,破解了票據(jù)管理難題,打破了票據(jù)谷倉(cāng)效應(yīng),實(shí)現(xiàn)了內(nèi)部票據(jù)資源的有效調(diào)配,提升了票據(jù)周轉(zhuǎn)效率、降低了資金成本。當(dāng)年消化歷史票據(jù)沉淀資金3.7億元,實(shí)現(xiàn)降本增效1545萬(wàn)元。
01
重塑模式,解決票據(jù)管理痛點(diǎn)
近年來(lái),越來(lái)越多的企業(yè)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)了資金集中管理,且形成了較為成熟的管理模式,但基本上是對(duì)現(xiàn)金的集中管理,銀行承兌匯票集中管理尚處于嘗試與探索階段。銀行承兌匯票作為企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中重要的結(jié)算和融資工具,在制造業(yè)等行業(yè)中使用量、流轉(zhuǎn)量較大,但面臨票據(jù)管控難、調(diào)配難、風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)等問(wèn)題。
傳統(tǒng)的票據(jù)管理模式有三種,手工管理模式下,票據(jù)真?zhèn)坞y辨,無(wú)法跨區(qū)域、跨銀行、全級(jí)次管理,不能打破谷倉(cāng),票據(jù)資金沉淀,無(wú)法實(shí)現(xiàn)降本增效,風(fēng)險(xiǎn)防控能力較弱。銀行單一票據(jù)池只解決了單戶(hù)企業(yè)票據(jù)線(xiàn)上管理問(wèn)題。企業(yè)集團(tuán)的銀行票據(jù)池雖然能跨區(qū)域歸集和管理,但要求企業(yè)集團(tuán)所有公司的票據(jù)收款戶(hù)和支出戶(hù)必須在同一銀行,且企業(yè)集團(tuán)所有公司需要兩兩互保,落地難度較大。傳統(tǒng)票據(jù)管理模式下,不能實(shí)現(xiàn)票據(jù)的跨銀行直連和全級(jí)次可視、可控、可調(diào)。
祁連山水泥經(jīng)過(guò)多年的探索,從票據(jù)集中管理的實(shí)踐出發(fā),比照現(xiàn)金集中管理,圍繞企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部結(jié)算中心,重塑票據(jù)管理模式,創(chuàng)新建立了“祁連山新型集團(tuán)化票據(jù)池”,徹底解決承兌匯票管理痛點(diǎn)。
跨銀行票據(jù)直連
通過(guò)總部結(jié)算中心對(duì)ERP系統(tǒng)、銀行票據(jù)池平臺(tái)和票據(jù)交換系統(tǒng)的集成和個(gè)性化開(kāi)發(fā),將ERP系統(tǒng)與銀行直連,實(shí)現(xiàn)總部對(duì)所有子公司票據(jù)的全流程可視可控以及跨銀行票據(jù)自動(dòng)歸集和自動(dòng)賬務(wù)處理。
單一票據(jù)池集團(tuán)化
選用銀行的單一票據(jù)池產(chǎn)品,在總部設(shè)一個(gè)“總池子”,子公司設(shè)立N個(gè)“分池”。采用收支兩條線(xiàn)票據(jù)管理模式,各子公司收到承兌匯票后自動(dòng)簽收,并自動(dòng)歸集到總部結(jié)算中心,通過(guò)總部結(jié)算中心的紐帶和上收下?lián)芄δ?,將集團(tuán)N個(gè)子公司“分池子”連起來(lái),形成一個(gè)新型的集團(tuán)化票據(jù)池,實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)內(nèi)票據(jù)的跨區(qū)域管控,打通了集團(tuán)內(nèi)部票據(jù)的共享通道,解決了公司票據(jù)資產(chǎn)的流動(dòng)性與效益性問(wèn)題。
02
管理賦能,打通價(jià)值創(chuàng)造新通道
祁連山水泥通過(guò)創(chuàng)建和應(yīng)用新型集團(tuán)化票據(jù)池平臺(tái),實(shí)現(xiàn)了票據(jù)管理的七項(xiàng)賦能。包括三個(gè)打通、三個(gè)增值和一項(xiàng)提效。
三個(gè)打通
一是在祁連山新型集團(tuán)化票據(jù)池平臺(tái)中嵌入了結(jié)算中心,利用結(jié)算中心的調(diào)劑功能,打通企業(yè)內(nèi)部票據(jù)的共享通道;
二是發(fā)揮結(jié)算中心同時(shí)管理“現(xiàn)金池”和“票據(jù)池”的優(yōu)勢(shì),打通了現(xiàn)金和承兌匯票兩種資金的混合使用及調(diào)劑通道;
三是將貸款的統(tǒng)借統(tǒng)還模式引入票據(jù)融資,打通票據(jù)統(tǒng)借統(tǒng)還的新模式,截至目前已完成5家銀行合規(guī)審批。
三個(gè)增值
深度應(yīng)用新型集團(tuán)化票據(jù)池平臺(tái),實(shí)現(xiàn)了三個(gè)方面的增值。
一是利用統(tǒng)借統(tǒng)還的辦票模式,推動(dòng)了無(wú)息票據(jù)大規(guī)模置換有息負(fù)債,或延遲貨幣資金支付時(shí)點(diǎn),2022年公司因此項(xiàng)措施降本增效1800余萬(wàn)元;
二是打破谷倉(cāng)效應(yīng),自2019年上線(xiàn)運(yùn)行以來(lái),消化歷史票據(jù)沉淀3.7億元,降本1545萬(wàn)元;
三是承兌匯票押短開(kāi)長(zhǎng),獲得時(shí)間價(jià)值,年增效益90萬(wàn)元。該票據(jù)池平臺(tái)上線(xiàn)運(yùn)行以來(lái),通過(guò)對(duì)票據(jù)的精細(xì)化管理,累計(jì)實(shí)現(xiàn)降本增效近7500萬(wàn)元。
一項(xiàng)提效
公司水泥產(chǎn)品在采用先款后貨銷(xiāo)售模式下,通過(guò)該票據(jù)池平臺(tái)的運(yùn)行,能夠?qū)崿F(xiàn)自動(dòng)實(shí)時(shí)推送票據(jù)收款信息,及時(shí)反映客戶(hù)信用額度,有效提高了銷(xiāo)售發(fā)貨效率。
03
大數(shù)據(jù)風(fēng)控,強(qiáng)化票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管控
引入大數(shù)據(jù)風(fēng)控理念,集成整合ERP、CBS跨銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)、祁連山新型集團(tuán)化票據(jù)池等系統(tǒng)數(shù)據(jù),建立資金動(dòng)態(tài)展示預(yù)警平臺(tái),實(shí)現(xiàn)了對(duì)現(xiàn)金及票據(jù)的全級(jí)次、全覆蓋的可視、可查、可控。
一是公司銀行承兌匯票管理實(shí)現(xiàn)全線(xiàn)上、全覆蓋、自動(dòng)化、全閉環(huán)和大數(shù)據(jù)風(fēng)控,有效地預(yù)防舞弊風(fēng)險(xiǎn)、杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)、統(tǒng)籌流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)警異常風(fēng)險(xiǎn)。
二是創(chuàng)新了票據(jù)盤(pán)點(diǎn)模式,通過(guò)抓取票據(jù)池實(shí)時(shí)余額與ERP賬面余額比對(duì),實(shí)現(xiàn)了票據(jù)全級(jí)次每日盤(pán)點(diǎn),并將盤(pán)點(diǎn)結(jié)果定向推送至子公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,對(duì)長(zhǎng)期存在未達(dá)的公司進(jìn)行考核,倒逼管理,促進(jìn)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。
三是統(tǒng)一上收各公司銀行印鑒、網(wǎng)銀U盾和銀企直連密鑰,關(guān)閉了銀行柜臺(tái)、網(wǎng)銀等傳統(tǒng)資金支付通道。創(chuàng)建“312”資金支付閉環(huán)模式,即將“有合同、有掛賬、有資金計(jì)劃”3個(gè)必備的付款前置條件固化在公司ERP系統(tǒng)中;只設(shè)1支審批流程且植入公司BPM流程管理系統(tǒng);審批后的付款信息自動(dòng)推送至“現(xiàn)金”和“票據(jù)”2個(gè)付款平臺(tái)完成付款。票據(jù)支付形成閉環(huán)管理,有效防范了被挪用詐騙的風(fēng)險(xiǎn),保障票據(jù)資金的安全。
“祁連山新型集團(tuán)化票據(jù)池”平臺(tái)的創(chuàng)建和應(yīng)用,是祁連山水泥財(cái)務(wù)三精管理和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的有效探索和成功實(shí)踐,重塑了票據(jù)資金管理模式,提高效率、控制風(fēng)險(xiǎn)、降本增效,促進(jìn)企業(yè)創(chuàng)造了更大的價(jià)值。